理财公司二季度“纯固收”榜单发布,最高年化收益超11%!丨机警理财日报(7月26日)
发布日期:2022-11-23 03:54    点击次数:160

理财公司二季度“纯固收”榜单发布,最高年化收益超11%!丨机警理财日报(7月26日)

南财理财通数据显示,截至2022年7月25日,全市场共发行净值型理财产品99432只。其中一级(低风险)产品占比1.60%,二级(中低风险)产品占比82.30%,三级(中风险)产品占比14.58%,四级(中高风险)产品占比1.20%,五级(高风险)产品占比0.33%。

投资性质方面,固定收益类产品占绝对主流,占比92.77%;混合类产品占比6.46%;权益类产品占比0.73%;商品及金融衍生品类占比0.03%。

 

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8家理财公司跻身二季度纯固收榜单

在本期理财公司纯固收公募型产品二季度收益榜中,有8家理财公司产品进入前十,分别是兴银理财、信银理财、浦银理财、苏银理财、建信理财、招银理财、杭银理财和中银理财。其中,兴银理财、建信理财分别有2只产品上榜,其余理财公司各上榜1只产品。

从收益表现看,在排名前3的产品中,兴银理财独占两席,“天天万利宝稳利8号L款净值型理财产品A”、“天天万利宝稳利恒盈7号封闭式净值型理财产品第15期A”二季度年化收益率分别为11.59%和10.48%,位列榜单冠军和季军。信银理财“多彩象大中华稳健收益一年定开3号理财产品”在二季度以年化收益率11.45%成为榜单亚军。需要注意的是,该产品二季度年化波动率也较高,达4.65%。

除上述股份行理财公司的产品外,城商行理财公司苏银理财、杭银理财的上榜产品“恒源日申季持1号E”和“幸福99季添益(周申季赎平衡型)2101期理财计划”也值得关注。该两款产品在申赎机制上有所创新,将申购和赎回频率进行了差异化设计。课题组在上期对杭银理财“幸福99季添益(周申季赎平衡型)2101期理财计划”进行了报道,详见关联文章。

从最大回撤率看, zul上榜产品最大回撤率均在较低水平,总体而言纯固收产品相对而言投资策略较为稳健,且底层资产多为成本法估值,净值波动较小。

榜单中有3只产品二季度保持“0回撤”,分别是榜首兴银理财“天天万利宝稳利8号L款净值型理财产品A”、第八位招银理财“青葵系列一年定开004号理财计划B款”、第十位中银理财“‘福’系列(封闭式)2020年02期”。

“天天万利宝稳利8号L款净值型理财产品”最新规模超募集规模10倍

值得关注的是,兴银理财“天天万利宝稳利8号L款净值型理财产品A”(简称“稳利恒盈8L6个月A”)在二季度的年化收益高达11.59%,位居榜首。

该产品成立于2021年8月17日,风险等级为R2(中低风险)。其目前处于第2个投资周期,投资期限为2022年3月1日至2022年8月30日,业绩比较基准为年化3%-4%,当期销售管理费率为0.15%。

从规模上看,“稳利恒盈8L6个月”在成立之初的募集规模为5.27亿元。同时,截至2022年6月30日,新闻资讯该产品总份额为59.03亿份(A份额为31.04亿份,B份额为27.99亿份),即该产品在成立不到一年的时间内,总规模已攀升至募集规模的10倍以上。

此外,截至二季度末,A份额自成立以来的累计净值增长率为3.389%,年化收益率为3.8899%;B份额自成立以来的累计净值增长率为3.383%,年化收益率为3.883%。

兴银理财表示,在产品运作方面,上半年整体以震荡偏强的运作思路来调整组合久期和杠杆。在一季度,由于考虑到降息兑现后利率下行空间有限,因而产品整体采取稳健操作,组合久期有所下降。二季度,管理人将适当提高组合久期。券种操作方面,管理人主要通过对利差变动的跟踪来进行调仓,在信用利差显著走扩的情况下,增持了3年内信用债以及超跌的3-5年大行二级资本债。

具体到前十大持仓,截至二季度末,该产品前五大持仓均为工行大额存单。此外,前十大持仓中还有部分货币资产和资管产品。

穿透后,该产品现金及存款占比约50%,债券投资占比约40%,非标占比约9%。

 

展望后市,兴银理财认为,债市整体调整幅度不会太大,经济的持续性修复取决于疫情和地产的发展,并依赖于财政政策的增量措施、线下消费场景的恢复以及居民收入预期和杠杆行为等。考虑到地产周期和信用周期弹性减弱,债务杠杆可能提升缓慢,同时货币政策可能偏宽松,债市调整幅度有限。若财政政策不超预期,收益率调整可能是机会,尤其是期限利差压缩的机会。

同时,管理人在二季报中表示,产品将继续保持稳健的投资风格:一是发挥票息策略优势,维持中性偏低的杠杆水平与中性偏低的组合久期;二是采取震荡思路对待,把握利率反弹的配置机会;三是关注收益率曲线平坦化的可能;四是关注“稳增长”政策加码和通胀对债市的风险。

 

数据分析师:李高毅

实习生:丁欣晴

作者:薛茹云

编辑:周炎炎



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